2026全球资产配置怎么走？“海外财富配置的工具与实践”闭门沙龙深度拆解

在全球利率高位震荡、地缘政治冲突频发的背景下，资产配置的底层逻辑正在发生一场静默但深刻的转变。2026年3月24日，在由财视中国与Molokai Capital联合主办的“海外财富配置的工具与实践”闭门沙龙上，来自券商、私人银行、资产管理机构及跨境结构服务商的多位行业专家，围绕2026年多元资产配置策略、高净值客户环球配置实践、主动管理ETF的应用，以及跨境投资的结构性解决方案等议题，展开了深入研讨。

活动伊始，财视中国创始人兼首席执行官朱浩在欢迎致辞中指出，在全球化配置进入深水区的背景下，ETF凭借其低成本、高流动性及透明度，已成为个人及机构投资者跨境配置的核心桥梁。

Molokai Capital联合创始人兼首席执行官Michael Mills进一步强调，跨国布局的专业支持对于离岸投资至关重要，Molokai 致力于为亚洲投资者提供涵盖房地产、另类资产在内的一站式解决方案。

头部外资银行私行部上海地区负责人陆总从客户服务视角，探讨了高净值个人环球配置的“三重境界”。他观察到，尽管高净值客户配置意愿强烈，但常受限于 QDII 额度紧张与市场集中度过高等现实挑战。他建议投资者应“放下执念、敬畏市场、拥抱分散”，通过行业轮动与地域分散来降低单一市场波动带来的冲击，实现从单一财富增长向全球风险对冲的境界跨越。

“凡所有相，皆是虚妄。”他引用《金刚经》中的智慧，提醒投资者不要被表面的资产表现所迷惑，而应回归配置的本质。

Simplify Asset Management亚洲业务负责人Keat Leong详细介绍了主动管理型ETF在现代投资组合中的作用。他指出，传统60/40组合正面临挑战，股债相关性转正，单一资产难以应对通胀与波动双重压力。主动管理ETF能够在高波动环境下提供下行保护，从而优化传统股债组合的风险回报比。

“我们不是要替代股票或债券，而是要补充它们。”Keat强调，主动管理型ETF为投资者提供了更透明、低成本、高流动性的工具，帮助构建更具韧性的投资组合。

圆桌讨论环节，Molokai Capital首席投资官Vijoy Chattergy与Simplify Asset Management亚洲业务负责人Keat Leong，Molokai Capital联合创始人兼首席执行官Michael Mills，Advantage Insurance顾问Danielle Poa Fraza及曼昆律所香港办公室负责人Jen Bai，就ETF 的边界与高波动市场下的工具选择展开深入讨论。专家们预测，全球 ETF 规模将在未来五年内迎来爆发式增长，而亚洲市场将成为重要的增长引擎。针对投资者关心的合规准入问题，嘉宾们围绕私募人寿保险（PPLI）等结构化工具在跨境资产保护中的应用场景展开讨论，并强调在跨境投资中，严谨的法律框架与合规路径是资产安全的基石。

本次沙龙汇聚多方专业视角，为 2026 年海外财富配置厘清了方向。作为深耕资管与财富管理领域的专业平台，财视中国将持续通过高质量闭门研讨，为跨境资产配置搭建务实交流桥梁，助力行业与投资者在复杂市场中把握方向、稳健前行。

责任编辑：Rachael