兴业银行戴叙贤：80%以上的家族企业将迎来财富传承的密集期
2019-04-11 16:01:31 来源：财视中国
【嘉宾简介】戴叙贤是经济学博士，从事金融工作20余年，2017年起担任兴业银行私人银行部总经理。
随着我国经济的高速发展与个人财富的不断积累，我国的富豪人数也不断增加。需要注意的是，我国的家族产业多诞生于上世纪80年代，随着时间推移，这些50、60、70后创富者们逐渐进入交接班时期。因此，财富传承的重要途径之一——私人银行成了他们关注的焦点。
尽管“私人银行”在我国已不算陌生词汇，但事实上，它2007年才在我国正式起步，发展历史不过十余年，与拥有数百年历史的西方国家私人银行相比，在体系与结构建设、业务基础等方面还有诸多不成熟之处，也有相当一部分从业者缺乏经验，与此同时，客户在这方面的教育也有待提升。
在这种环境下，作为专业的金融媒体，财视中国将于4月19日在上海举办以“新机遇、新挑战、新未来”为主题的“2019全球财富领袖峰会”。针对我国私人银行当前存在的痛点，将在峰会上参与圆桌讨论的兴业银行私人银行部总经理戴叙贤表示：“西方国家的私人银行财富管理中，有许多‘以客户为中心’的客户管理先进经验是值得我们借鉴的。”
不过，在肯定西方国家经验的同时，戴叙贤也提醒，不能简单把国外私人银行业务的发展经验生搬硬套：“中国高净值客户的投资风险偏好和投资理念与西方客户存在较大差异，所以我们要做的是努力探索符合国内高净值客户特点和需求的私人银行特色化发展道路。”
据了解，目前兴业银行私人银行客户数达到3万多户，客户综合金融资产的规模近5000亿；作为私人银行部总经理，戴叙贤肩负的责任相当重大。因此，为了更好地帮助客户规划投资、实现财富保值增值，他十分重视私人银行服务的探索、创新和实践。兴业银行早在2015年就推出了家族信托服务体系，去年更是趁着市场契机进行了升级——在原有的家族信托服务基础上推出家族财富管理全新品牌——兴承世家。
“家族信托是兴业银行私人银行差异化、特色化经营的一个缩影，”戴叙贤解释。他指出，我国的许多高净值客户都是成功的“创一代企业家”，而作为第一代创富者，他们中的很多人正面临财富传承的选择。“随着我国高净值人群规模的扩大，未来几年，80%以上的家族企业将迎来家族财富传承的密集期，家族信托作为国际公认的财富传承工具，也将迎来发展的黄金期。”
2018年全球市场的流动性呈现收缩趋势，国内外资本市场整体一片惨淡，投资回报几乎都不尽如人意。进入2019年，随着国际货币政策放缓以及中美调整政策导向，各大市场都表现出明显的回暖迹象。但另一方面，国际大环境仍存在不确定性，加上地缘政治等非经济因素，金融市场仍存在波动加剧的风险。换言之，今年在国内外资本市场进行投资、资产配置时依然面临着不小的挑战。
“在股市波动行情中要更注重引导客户树立多元化资产配置理念，避免客户将所有资产放在权益市场一个篮子中，有效分散风险。”戴叙贤简洁明了地指出关键。
责任编辑：小蒹
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