跟服务高净值、超高净值不同，服务大众富裕阶层主要依靠数字化的方式。移动终端里的财富管家将帮助他们去做大类资产配置，为他们推荐合适的不同类别的产品，包括流动性非常强的银行理财产品、短期类固收的产品，中长期的基金定投、基金组合，还有保险保障的金融产品。

在资管新规落地、数字经济崛起、居民消费习惯改变、利率市场化改革深化等多重因素的叠加影响之下，我国财富管理市场环境也出现了新的变化。