冲刺最后一公里!净值化转型工作基本就绪 银行理财积极发力新业务

    2021-11-26 09:28:42    来源:中国证券报
    关键字:净值化 银行 理财
    距离资管新规过渡期结束仅剩40余天,银行理财市场净值化转型正向最后一公里冲刺!

    中国证券报记者18日获悉,目前多家银行和银行理财公司正在积极进行理财产品提前终止、清退、管理人转移等工作,并对产品估值方法进行优化。

    业内人士表示,预计整改工作今年年底前能够完成,明年开始理财产品的净值波动可能加大,投资者教育将成为重点。

    预计年底前完成整改

    11月17日,华夏银行(5.670, 0.00, 0.00%)发布公告称,拟于11月25日提前终止增盈天天理财增强型(专享版)等2只非保本浮动收益型理财产品。11月9日,农业银行(2.920, 0.00, 0.00%)发布公告称,拟提前终止“农银私享·稳健·安盈363天”委托资产管理理财产品第1期。

    此类公告近期披露颇为密集。对于上述产品提前终止,农业银行表示,这与金融市场发展、资管新规出台有关。某股份行理财经理表示,资管新规出台之后,该行将理财产品按系列分类,分别进行提前终止、自然清退和产品管理人转移工作。

    为进一步推进产品净值化转型,多家银行和理财子公司还对产品估值方法进行优化。11月15日,招银理财公告称,将在2021年底前逐步对部分理财产品的估值方法按照监管要求进行调整,可能会对产品净值波动产生一定影响。此外,产品投资范围中含有非标资产的,还将同步对其估值条款进行更新。

    新条款显示,定开式产品非标资产将通过估值技术确定其公允价值,封闭式产品非标资产将以收取合同现金流量为目的并持有到期的,以摊余成本法计量,否则按照估值技术确定其公允价值。

    图片来源:招银理财官网图片来源:招银理财官网
    投资者教育工作任重道远

    多位业内人士表示,目前整改工作正在密集而有条不紊地进行,预计年底前可以完成。

    当然,银行理财市场也面临着困难和挑战。普益标准研究员秦婧表示,在净值化转型最后的冲刺阶段,除了老产品的部分底层资产无法清退,还面临着产品估值管理、投资者教育工作等固有问题。

    某银行资管部高管称,今年尚有理财产品按照摊余成本法进行估值,净值曲线基本平稳,但展望“洁净起步、轻装上阵”的明年甚至更长一段时间,产品的净值波动将会加大,甚至与部分基金产品不相上下,加强投资者教育工作非常重要。

    多位理财经理也表示,目前尚有部分投资者无法接受净值化的理财产品。对于这部分投资者,融360数字科技研究院分析师殷燕敏建议其选择投资期限较长的定期存款、国债、大额存单等产品。


    责任编辑:Lily

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