2020年中国家族办公室新格局

    2021-01-12 10:05:28    来源:中企经济网
    关键字:家族办公室


    近年来,新兴经济体的崛起成为全球财富增长的主要原因,无论是高净值人士数量、增长率,还是其所持有的财富数量都日益增高。与此同时,数十年习惯于自己管理财富的亚洲富豪们也逐渐开始采纳更全面、专业的机构服务,不仅关切财富的保值、增值和传承,更是在家族企业的转型、接班和发展上倾注心力。


    在过去的20年中,全球财富的增长导致在全球范围内建立了大约12,000 – 15,000个家族办公室。家族办公室的概念已不再仅仅是全球1500名亿万富翁的专属之地,现在也可以扩展到拥有2亿美元或更多可投资财富的家庭。


    定义

    家族办公室是指一群专业人士的集合,无论他们是否独立于这一办公室,他们都在为家族提供专门的个人和/或专业服务。这通常包括一个或多个管理家庭生活运营方面的人员,例如住所,旅行和资产托收,以及管理会计,税务,遗产规划,法律,慈善,投资和行政事务的专业人员。一个家庭办公室最多可包含两个人或多达350个。

    今天,在中国有各种各样的家庭办公室模式。在这里我们要关注的单一家庭办公室与为几个无关家庭服务的多家庭办公室之间存在许多关键区别。变体还包括私人家庭信托公司,这些公司在法律上以能够最大程度地提高税收和遗产规划,以及长期受托监督的形式组建。私人信托公司可以与家族办公室合作,也可以作为独立实体运营。

    另一种模式是家族投资公司。这些实体通常代表家族进行投资活动,但不提供传统家族办公室通常提供的支持服务(住所管理,法律和会计服务等)。

    人们通常说每个家族办公室都是独一无二的,但它们在操作实践和服务提供模型方面确实具有许多共同的属性。每个家庭办公室的“唯一性”通常是由于其所服务家庭的价值观,兴趣,需求和特质。在这方面,我们经常看到在治理,家庭参与,沟通实践以及办公室启用和丰富家庭成员生活的程度方面的多样性。

    彻底的评估方法应检查以下五个因素:

    1.定性因素,有助于确定创建家族办公室的适当性。

    2.数量因素,涉及家族办公室的规模,成本和收益。

    3.运营和治理因素,包括了解家族办公室将要承担的责任以及如何管理办公室。

    4.人员因素,例如确定所需的技能以及人员的招募,培训,管理,激励和薪酬方式。

    5.家庭领导因素,与家庭成员将扮演的领导角色,家庭决策的方式以及培训和继任计划如何影响后代有关。

    根据瑞银(UBS),中航信托有限公司(ACIC Trust Co.)以及咨询公司Campden Wealth和FOTT于1月份发布的报告,家族办公室的平均员工人数为9人,其中包括两名通常担任董事长或董事主要职务的家庭成员。

    根据普华永道(PricewaterhouseCoopers)在2018年的调查,只有21%的富裕家庭在中国,有一个接班人计划,而全球这一比例为49%。“培养人比投资有更大的价值,”业内人士说。与其他地方相比,为中国的孩子们准备进入家族企业的准备工作可能更加艰巨。在亚洲,家庭价值观常常根深蒂固,对父母的责任感也更强。

    实际上,中国的一些超级富豪已选择将其家族办公室设在中国境外。例如,管理着阿里巴巴集团控股有限公司联合创始人蔡崇信和马云的部分财富的蓝塘资本有限公司总部设在香港。新加坡享有优惠的税收优惠,是另一个受欢迎的地区。

    中航信托调查的中国家庭中,有超过四分之三表示他们在2010年后建立或加入了家族办公室。在过去的六年中,人们的兴趣一直在增长,近三分之一的家庭报告说他们在2018或2018年开始使用家族办公室服务(13%)或2019年前八个月(18%)。

    责任编辑:阿wai


    焦点新闻