探索新金融生态产业定位 恒昌助力家庭财富管理升级

    2019-03-01 18:22:44    来源:财经综合报
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    2月28日,“梅花与牡丹家庭财富论坛学术研讨会——拥抱中国核心资产 助力长期价值投资”在京召开。研讨会由中关村华夏经济学研究发展基金会•梅花与牡丹家庭财富论坛、大成基金管理有限公司主办,《理财周刊》和恒昌公司承办。圆桌论坛环节,恒昌首席产品官贾裕泉与来自招商银行、大成基金资管机构的从业人员,以及西南财大的财富管理专家学者,围绕 “家庭财富之专享中国核心资产的红利”展开探讨。研讨会同时邀请全国政协委员、原中国保监会副主席周延礼,全国社会保障基金理事会原副理事长王忠民,中国养老金融50人论坛秘书长董克用,中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云,以及大成基金副总经理兼首席经济学家、人行金融研究所前所长姚余栋参加。

    ∆ 恒昌首席产品官贾裕泉(中)参加 “家庭财富之专享中国核心资产的红利” 圆桌论坛并发言

    中国经济的成长,居民可支配收入不断增加,使得人们对财富管理的需求与日俱增,家庭金融市场潜力巨大。西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心(CHFS)发布的《中国城市家庭财富健康报告(2018)》显示,2018年全国城市家庭总资产规模达到428.5万亿元,可投资资产为147.6万亿元。同时,瑞士信贷银行发布的《2018年全球财富报告》显示,2018年中国进一步巩固了“家庭财富总规模全球第二”的地位,中国家庭财富总规模达51.9万亿美元。

    然而面对超过百万亿的家庭财富管理市场,如何进一步实现财富保值增值、合理配置资产结构,却面临越来越大的挑战。高房价形成的住房资产占比高企,挤压了中国家庭金融资产的配置比例,使得家庭财富流动性资产不足的同时,降低了家庭抵御系统性风险的能力。此外,一般家庭金融知识较为匮乏,也成为是家庭财富管理不健康的症结所在。研讨会上,围绕如何从家庭的角度去重新思考金融消费者的需求与决策逻辑,以及如何在此基础上提供更精细、更多元的金融服务,与会的财富管理专家学者、资管机构从业人员、媒体记者进行了深入探讨。

    全国政协委员、原中国保监会副主席周延礼表示,保险在财富管理过程中可以起到“压舱石”作用,保险经营的负债属性决定保险公司在投资理念上更倾向于长期性投资和价值性投资,从而穿透整个经济周期。作为梅花与牡丹家庭财富论坛秘书长,大成基金副总经理兼首席经济学家、人行金融研究所前所长姚余栋,以“知否,知否,应是新常态繁荣”为题发表了演讲。当前全球流动性不足已经得到缓解、人民币汇率正趋于稳定、供给侧结构性改革也开始奠定了更高质量增长的基础。姚余栋预测,2019年一季度到2020年一季度中国经济将再次进入新常态繁荣。

    ∆ 恒昌首席产品官贾裕泉在 “家庭财富之专享中国核心资产的红利” 圆桌论坛上发表家庭财富观点

    在圆桌论坛环节,围绕“家庭财富之专享中国核心资产的红利”的主题, 恒昌首席产品官贾裕泉与来自学术界、媒体圈、资管行业的嘉宾展开了深度探讨。恒昌首席产品官贾裕泉博士表示,近年来,家庭财富已经成为资产管理行业热门的话题。普惠金融则惠及更多普通人群,为他们提供可承受、易获得的金融服务。中国经济的增长和普通家庭的财富管理需求提升,使服务家庭财富管理不但面向高净值人群,同时也开始逐步覆盖更多普通人群家庭。作为互联网金融的头部企业,恒昌坚守普惠初心,借助金融科技手段,助力实体经济发展的同时,也一直积极探索新金融生态下的新定位。圆桌投资建议分享中,贾博士指出,家庭是社会的最基本单位,家庭资产的配置和家庭财富、家庭金融将是未来财富管理发展非常重要的一块。面对当前百万亿规模的家庭财富管理市场,加强投资者教育,引导投资者进行长期价值投资,提高金融机构及其从业人员的准入门槛,是家庭财富管理市场健康和可持续发展的必备条件。

    据悉,梅花与牡丹家庭财富论坛属于中关村华夏经济学研究发展基金会下设的公益项目。论坛定位为中国家庭财富管理的研究与交流平台,为中国普通家庭提供高质量、综合性金融服务。服务对象包括大众理财人群、合格的投资者、私人银行在内的三个层次的家庭客户,服务内容不限于财务规划、资产配置、健康、文旅、子女教育、海外留学、养老等领域。论坛以学术交流和业务协作等多种形式投入到家庭财富管理领域。

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